В Україні банки почали поступово впроваджувати нові фінансові санкції для порушників правил фінансового моніторингу. Зокрема, деякі банки запровадили "штрафи" до 20% від суми на рахунку, які можуть бути названі як "винагорода" чи "комісія".
Згідно з публікацією на порталі "Мінфін", банки зберігають особливості фінансового моніторингу в таємниці. Окрім загальних правил, затверджених Нацбанком, кожен банк розробляє власні інструкції, щоб уникнути їх адаптації з боку клієнтів.
Банки впровадили ефективні методи фінансового моніторингу, які дозволяють миттєво блокувати підозрілі операції та рахунки. Після блокування, банківські установи запитують у клієнта детальну інформацію про транзакції та походження коштів.
Якщо злочин не підтверджено, але діяльність вважається підозрілою, банк може закрити рахунок і переказати кошти на рахунки в інших банках або видати їх готівкою через касу.
"Ось у цей момент – видачі/перерахування коштів порушника фінмоніторингу – банки почали віднедавна застосовувати новий вид фінансового покарання. В одних банках його відносять до категорії штрафів, в інших це називають додатковою комісією. Її розмір сягає вже 20% від суми", – повідомив "Мінфін".
Фінансовий аналітик Василь Невмержицький пояснює, що правила застосування загороджувальних тарифів чітко зазначені в базовій клієнтській угоді. У ній також прописані обов'язки клієнта щодо надання підтверджувальних документів для різних видів операцій. Це можуть бути договори, акти виконаних робіт, митні декларації та інші документи, особливо для бізнес-клієнтів.
Останні новини України:
Нагадаємо, на українців чекають серйозні зміни курсу долара та євро.
Як повідомляла Politeka, курс долара побив новий рекорд.
Також Politeka писала, що буде з гривнею у 2025 році, якщо триватимуть активні бої.
